学校

预计团队大小

济南大学

8人以上

创意类别

教育

实施地区

山东（学校所在地）

开始日期

截止日期

7-11-2009

8-30-2009

辅导员/顾问1

弈建华，济南大学，经济师

辅导员/顾问2

刘晨亮，济南大学，经济学院团委书记

项目背景及意义

   在应试教育向素质教育转型、市场经济在中国深入发展、金融危机使人们的投资巨亏、失业大军不断壮大、越来越多的人被债务所困、 传统支教忽视儿童理财培训、大陆儿童腰包日鼔却出现大量乱花钱现象、市场上儿童理财书籍大多只介绍西方的观念方法而与大陆儿童现状有一定脱节、个别中外资商业银行开始紧锣密鼓的筹备介入和争夺大陆儿童理财市场......的背景下越来越多的人们逐渐意识到读十几年书竟然漏掉了一门对人生极有意义的课程——理财。而据儿童心理学家研究，理财能力的培养最好从儿童开始。目前儿童理财培训还处于初始阶段，缺乏一套成型的模式。而我们活动的意义正是汇聚多方力量在实践中探索总结这样一套科学的、系统的、本土的、实用的、容易复制的模式，从小培养国民的创富意识，为推动大陆儿童理财教育事业的发展作出一份贡献。

公益目标

   本活动致力于通过使儿童亲身参与各种实际的和模拟的活动来提高儿童财商，使参加培训的儿童对科学的理财理念有一个基本的系统的了解，并会使用各种简单的理财工具。还要使他们了解财富的意义，初步树立科学的金钱观和价值观。同时转变一些家长的落后观念，使他们掌握一些科学的儿童培养方法。引起社会对儿童理财教育的关注，推动将理财教育纳入学校的教学日程。争取出版一本儿童理财手册。

受益群体

   儿童（活动对象为三年级小学生）及其家长、儿童教育工作者及学校、儿童理财研究者皆为本活动的受益群体。

预期成果

  于儿童：比较深刻的理解货币的内容、功能、运动形式，学会鉴别假币；懂得赚钱不易，珍惜生活，体谅父母；合理安排支出计划，科学消费；树立储蓄意识，了解几种金融理财投资工具；初步树立起创富意识。
  于家长：对儿童理财教育有了足够的重视，并掌握了一定的教育引导方法。
  于社会：通过我们的微薄力量，引起教育界对从小培养孩子理财能力的重视。为今后开展儿童理财培训提供一套借鉴模式。

活动实施地

   本次活动实施地定在济南市区的小学校内，学校具备了活动所需的基本设施和设备，不仅节省了活动经费（住宿费、租赁费），也减少了安全隐患。在本校团委和小学校方的积极参与配合下，我们会取得更多家长的信任，从而生源易得；也有助于未来将理财教育长期实施下去，不断检验模式的可实施性和可推广性。学校附近的商店、超市、银行较多，也有利于我们培训期间的辅助教学活动的实施。

合作机构/单位

   我们已经得到了济南大学校团委和院团委的大力支持，相信在他们的支持下其他合作机构的合作会比较容易的取得。

项目时间表

一、前期调研及暑期前准备（4月15~7月10）
   1、4月15~5月05：联系小学和新闻媒体，确立合作关系。
   2、5月06~5月20：编纂队员行为手册，制定各种制度，明确分工。
   3、5月21~5月27：开展校园、社区宣传；发放、收集、整理、分析调查问卷。
   4、5月27~6月22：联系儿童理财专家，编纂教材、配套家长手册和宣传手册，设计一套儿童“理财收支-成功日记簿”。
   5、6月23~7月10：培训队员
二、正式培训前准备（7月11~7月19）
   1、7月11活动场地清理、布置。小学校门口活动宣传。
   2、7月12（周日）邀请对活动有兴趣家长及孩子、校方代表开会，详细介绍活动具体计划，争取生源，征求各方建议。
   3、7月13~7月18确定学员，分批，建立学员档案。
   4、7月19（周日）邀请各参与方参加会议，邀请媒体报导，宣布活动正式启动。          三、暑假执行阶段（7月20~8月30）
   1、7月20~7月26第一批前
   2、7月27~8月02第二批前
   3、8月03~8月09第三批前
   4、8月10~8月16第一批后
   5、8月17~8月23第二批后
   6、8月24~8月30第三批后
四、长期联络指导、检验成果（8月31~  ）
五、总结评估阶段（8月31~9月20）
   1、8月31~9月05整理材料，总结经验，树立项目报告思路。
   2、9月06~9月15根据“google益暖中华”的要求撰写项目总结报告。
   3、9月16~9月20制作活动心得集、影像集，上传“小巴菲特计划”网站，进一步宣传活动。
六、宣传推广阶段（9月21~10月07）
   1、9月21~10月01：邀请专家对活动进行总结提升，完善教材，分别编纂出一本儿童和家长科学理财守则，并印刷出版。
   2、10月02~10月07开展成果宣传，重点在社区、广场等场所，采用发放理财手册、横挂条幅、现场讲解和新闻报导等形式。

团队构成

   整个团队有16人，其中辅导老师两位（一位学院团委书记，管外联；一位高级经济师，管培训）。队长、会计、档案管理员、宣传员、后勤保障员各一名，负责活动的组织、协调、档案管理、活动宣传和物资采购等工作；培训队员6名，分两个班，不同学校，每班3人，团队队员皆为经济类专业学生，对活动有兴趣，有组织能力，懂得处理突发事件，身体素质良好，肯吃苦。

前期调研及暑期前准备

（1）（4月15日）把该项目计划表提交给济南大学校团委和经济学院团委，让他们详细地了解活动安排及各阶段需要学校提供的帮助，比如宣传需要展板、外出活动用校车、团队办公地点、利用校园媒体宣传等。这样便于学校了解活动进程，做好各方面地准备，及时提供帮助，为活动安全顺利进行提供了强大地保障。
（2）（4月16日~4月24日）由学校团委出面联络一所小学作为我们活动的实施地，由校方（小学）提供教室等基本设施设备，并派出一位代表协助我们开展活动。做为回报，我们将在校园美化、学校宣传及美誉度提升等方面做一定贡献。
（3）（4月25日~4月26日）去选定的小学了解具体境况包括硬件设施、软件设施、学生情况，与学校领导交流意见、看法和具体实施计划，并与学校签订合作协议，明确双方责任与义务。
（4）（5月01日~5月10日）由学校出面联络济南较有影响力的媒体单位，协助我们扩大本活动的影响力度确保良好的社会效果，争取让社会上更多的人关注儿童理财教育并参与进来。
（5）（5月11日~5月20日）按照队员个人特点做好团队各阶段的分工，统一思想明确目标，形成团队核心价值。编撰队员手册，队员联系表，制定各项制度（包括：档案管理制度、财务管理制度和后勤保障制度）。
（6）（5月21日~5月23日）在选定的小学门口及附近社区进行宣传。利用展示板宣传儿童理财教育必要性及可行性、中国儿童理财教育现状等内容，并发放有关活动大体介绍、实施地点、时间、活动联系方式等内容的传单，并在宣传现场设有儿童理财知识咨询台及时解答家长们遇到的的问题。本次宣传旨在让更多的家长认识儿童理财教育的必要性和重要性，并关注参与本活动，为下一步的招生做准备。
（7）（5月24日~5月27日）根据中国儿童理财常见问题及理财关键点设计一份调查问卷，以“学校给家长的一封信”的形式让儿童带回家，初步介绍一下活动，了解在校儿童的理财现状（每月可支配零花钱、其来源及花费情况等）及与活动有关又不涉及家庭隐私的基本情况，并邀请有兴趣的家长于7月12号参加座谈会。对调查问卷进行数据统计分析，总结起草调查报告，入档。
（8）（5月28日~5月31日）建立资料库及电子信息库。购买相关书籍及报刊并通过网络收集最新资料及影像资料，满足活动对资料的需求，形成完备的全面的儿童理财教育资料，为以后研究打下了一定的基础。
（9）（6月01~6月22）吸取儿童理财专家建议，根据资料库、调查结果、儿童现阶段特点编撰适合中国儿童的理财教材，并编撰配套家长手册和宣传手册。规范统一学生档案本、队员记录本、梦想相册、儿童卡通系列日常收支-成功日记簿、活动专用表格等。规范统一为活动地顺利开展、提高团队的工作效率减少了很多不必要的麻烦，也为后期的整理总结工作打好了基础。
（10）（6月23~7月10）培训队员。由辅导老师羿建华负责队员培训，同时还是一位    的母亲，在日常生活中已总结了许多儿童理财教育经验。除专业知识培训外还包括儿童教育、儿童心理、团队文化等方面的培训，我们还将采取队员试讲，及时指正并发现缺点不断提高教学质量，最后要强调注意事项及档案记录的规范，为高质量完成教学内容做好充分准备。

暑期活动具体计划

（1）正式培训前准备（7月11日~7月20日）
  a.会前准备
   7月11日清理和布置教室。同时采用散发传单、横挂条幅、现场讲解等形式在小学校门口和附近社区开展前期宣传，重在吸引市民注意，争取生源。
  b.活动宣传
   7月12日（周日）邀请各方（对活动有兴趣的家长及孩子、校方代表、团队成员）开一次座谈会，公布调查结果，详细介绍开展此活动的必要性、重要性及暑期安排，争取生源.
  c.招收学员
   7.13~14 根据家长态度及学生状况确定生源，建立学员档案，原则上每班收15名学员，可根据报名情况做适当调整。
  d. 誓师大会
   7月20日（周日），通知所有正式学员及其家长参加，并有校方代表、所有队员出席，向家长详细介绍暑期具体安排，并向家长说明其在活动中担任的角色，发给配套家长手册（包括家长配合行为和推荐读物，如《穷爸爸和富爸爸》《小狗钱钱》《从零花钱到第一桶金》《富孩子》等）。会上宣布培训正式开始。邀请媒体报导宣传。

（2）暑期执行阶段7月20日~8月30日
   a 培训由课上教学和课余活动 两部分组成；课上教学又分3部分，一为前一日作业（学员每日作业：登记收支-成功日记簿；做一件孝敬父母的事，由父母签字拿回，完成者得一红花，6个红花由父母奖励一定零花钱）完成情况，一为前一日活动体会收获大讨论，一为新知识传授。 
   b 每批学员分3组，每个培训队员带5个学员。
   c 培训时间一般为每天的上午8：30~11：30，下午根据当天活动安排决定是否继续进行。周末邀请家长共同参与活动。
   d 每批学员培训两周，中间间隔两周（即培训一周后过两周再培训一周，中间两周队员仍与学员及家长保持联系，查看活动效果，找出欠缺处以便后一周补充教学），期间学员每日作业仍要求做，有利于强化培训成果。培训期分为三个阶段：
      第一阶段，2天，具体内容： 
              第一天  队员与儿童互相了解；队员讲解日程安排；与学员签订合作协议（作为一种诚信教育示范），明确学员义务；让学员写下十个梦想，并让他们为其中最重要的两个各准备一个梦想储蓄罐，上面要贴上梦想图片。
              第二天  查看任务完成情况；讨论；通过提供各种案例了解学员存在的各种误区；简单讲解一下《小狗钱钱》这本书，让他们带回家看。
      第二阶段，培训主体
              第一天  查看作业完成情况；讨论；认识中外新老货币，重点在新版人民币内容的讲解；教会如何鉴别假币；讲述货币的重要性、财富的深刻意义及正确看待金钱，通过讲故事（如神笔马良)帮助他们树立正确的金钱观和价值观。
              第二天  查看作业完成情况；讨论；讲解收入渠道；赚钱活动，给学员提供一些力所能及的有酬劳动机会让他们体会赚钱的辛苦，懂得父母的艰辛，学会珍惜零花钱，不乱花钱。
              第三天  查看作业完成情况；讨论；讲解合理消费，要求每组为明天郊游依据所给金额制定消费计划，并购得所需物品，每组要对支出计划保密，队员不得指导。目的是教会学员“量入为出”的道理。
              第四天  查看作业完成情况；讨论；用学校大巴车去黄河森林公园郊游。如果哪组缺少物品而其他组有，要通过钱物交易实现。
              第五天  查看作业完成情况；讨论；和家长一同玩“区角游戏”（区角游戏是一种比较形象的培养金钱意识的游戏。学员通过平时的观察，将大人的行为活动转化为游戏。游戏可分为“小舞台”、“学校”、“旅游团”、“医院”、“理发店”、“超市”等区域。这其中最关键的一个区域便是“银行”，是它把各个区域联系到了一起，学员只有从银行提了“钱”才能开始游戏，在游戏过程中学员可使用赚到的“钱”去别的区域“消费”，也可以把“钱”存入“银行”。设置各种角色。通过这种货币流通的方式，使整个游戏有序的开展起来，从中也使学员建立了一定的物物交换、货币转换等初步的价值观念。）
 
              ……两周间隔期……

            第六天  查看作业完成情况；讨论；讲解储蓄的有关知识；参观银行，由银行营业员讲解各种基本业务流程，有些地方让学员亲身操作，使学员对银行有一个感性的认识，学会使用银行账户，锻炼参与银行活动的能力。
              第七天  查看作业完成情况；讨论；讲解投资的基本知识，介绍基金、股票、期货的基本知识，使学员对这些概念有一些基本了解。介绍几位这几方面的成功者，激励学员。
              第八天  查看作业完成情况；讨论；讲解保险的基本知识，观看一部理财电影。
         第三阶段 ，四天，具体内容：
              第一天  查看作业完成情况；讨论；根据以往表现，查漏补缺，具体活动另设。
              第二天  查看作业完成情况；讨论；参观一所高校（如山东大学、山东师范大学、济南大学），让学员感受一下大学环境，激发他们的学习积极性。
              第三天  查看作业完成情况；讨论；实战交易，提前给每组学员购买了些商品，让他们在泉城广场售卖。售卖掉商品学员会得到利润回报。
              第四天  邀请学员家长及亲友和校方代表参观文艺表演。表演如:有家长参与的大富翁游戏；学员用自己挣的钱给父母买一件礼物；挑出大屏幕上有关银行业务和现实交易中容易犯的错误；个别学员和队员的才艺表演。发放一些学员的活动照片和录像作为留念。最后宣布活动结束。邀请新闻媒体报导。
  e 每周评选出三名优秀学员，给予红花奖励。
  f 活动最后根据出勤情况、红花数量、作业完成情况等综合考核标准，确定一二三等奖学金，分别颁发50、30、20元，其他学员每人10元。
  g 博客每日更新，接受公众的监督和建议。
             
（3）总结及宣传推广阶段（8月31日~10月07日）
  a.做好总结，并向“google‘益暖中华’”递交详尽的项目结题报告。
  b.做好档案的归档和经验成果的宣传推广工作。
  c.邀请专家对活动进行总结提升，完善教材，分别编纂出一本儿童和家长科学理财守则，并印刷出版。
  d.开展成果宣传，重点在社区、广场等场所，采用发放理财手册、横挂条幅、现场讲解和新闻报导等形式。
  e.进一步加强“小巴菲特计划”及其网站的品牌建设，使之成为中国儿童理财教育先进网站。

项目收尾

（1）项目收尾：总结本活动的经验，对不足之处讨论出改善方法。收集并整理孩子及家长的联系方式及在活动中的表现，入档，便于以后的回访。
（2）项目评估：活动后期会及时了解各方的评价及建议。同时也会把真实和详细的活动过程发表到博客上，期待公众对我们的评判。最后，还会客观的自我评价。
（3）项目成果展示：会把反应活动的的一系列照片制作成展示板，放在学校、广场、及社区等人群聚集的地方进行宣传，同时发放有关儿童理财知识的宣传手册。还将借助本地的报纸、电台、网站等媒体对我们的活动过程及成果进行报道。最后，我们的博客也是一个展示活动成果的重要手段。

团队管理及相关制度

（1）决策层由队长、会计和两位指导教师组成。决策应充分考虑队员的意见建议。
（2）每晚开例会，总结一天的经验教训，确定第二天的日程。
（3）队员要有每日工作记录及体会，优秀作品发布到博客或网站上。
（4）队员要求所有集体活动都参加。
（5）队员要保证随时可以联络到，在遇到困难时要及时反映，及时解决。
（6）队员要注意个人安全，如交通、饮食、起居。外出要请假，说明时间和去处。
（7）队员如遇生病等特殊情况必须请假时，要提前请，以便能及时对空缺岗位作出安排。
（8）决定一旦作出队员要服从。 
（9）队员要统一着活动T恤，形象、举止要符合大学生身份，给儿童树立个好榜样。（我们的原则是绝不能给孩子带去不健康的影响，教授错误的知识。）
（10)对于违反规定者，将视其轻重给予停止发放其生活费、解除职务或劝其退出团队等处罚。

项目可行性分析

（1）三年级学生的思维正处于由形象思维过渡的时期，能进行一定的抽象思维，模仿性强；想象能力也由模仿性和再现性向创造性的想象过渡；集体主义感情有所发展，良好的道德品质正在形成。三年级学生自我意识逐渐发展，逐渐学会道德原则的评价标准，评价能力开始发展起来。因此具备了参加培训的基本能力。
（2）金融危机背景下，理财成为热点话题，家长更易接受我们的观点。
（3）有专业的老师指导。团委刘晨亮书记是教育和经济学硕士，有着丰富的学生工作经验；弈建华老师是经济师，有着专业的金融知识、丰富的银行工作和大学教学经验，对培训工作游刃有余。
（4）团队由来自济南市各高校的经济类专业的学生组成，个别队员还有幼儿教育经验，整体素质较高。
（5）实践地在济南，队员熟悉环境，活动方便。
（6）具体活动地点在学校内，教学设备齐全，且无安全问题，家长放心。
（7）我们争取与光大银行山东分行的合作正朝积极的方向发展，他们也开始在济南开展这方面的活动，双方有着很好的合作基础。

项目可推广性自评

   通过活动我们会探索总结出一套相对成熟的儿童理财教育模式，由于绝大部分城市都具备我们活动所需的一切资源，因此只需将这种模式复制即可，项目推广性强。

安全及其他隐患的预处理

   活动实施地点在学校内，有队员及老师的看护，安全性高。进行校外活动时有专车承载。各方留有联系方式，遇有问题及时通知。配备药箱，处理基本突发事件。每次活动结束后，都会给家长发短息，确保孩子安全到家。

执行中可能出现的问题及预案

（1）如果小学没有多媒体教室，我们会考虑使用本校（济南大学）的多媒体教室。
（2）报名参加活动的学生超出计划，我们会在适度的范围内增加班数，绝不会影响培训质量。
（3）若有家长希望队员给孩子做功课辅导，我们会考虑活动结束后做免费功课辅导
（4）培训队员如有事请假，会由其他队员及时代替工作。

其他信息

《穷爸爸和富爸爸》
《小狗钱钱》
 团队介绍